ЦБ оценит эффективность банков по отказам клиентам

Банк России подготовил механизм исключения сведений о добросовестных клиентах из базы информации об отказах. Соответствующие советы ЦБ разместил на сайте 13 ноября.

Банкам предлагается обновлять информацию о клиенте и заблаговременно уведомлять о приближающихся сроках окончания действия паспорта (при достижении 45-летнего возраста). Отмечается, что достижение клиентом этого возраста не является независимым основанием для установления рисков клиента по отмыванию доходов либо финансированию терроризма (потом ОД/ФТ) либо его операций.

ЦБ также рекомендует оценивать риски в комплексе, а не обращать внимание на конкретные операции. Банк России выделяет, что в случае если кредитная организация не видит предлогов для отказа по ОД/ФТ либо в случаях, когда подобные риски были устранены, банку предлагается информировать Росфинмониторинг об удалении конкретного клиента из "тёмного перечня".

Удалиться из перечня возможно будет и по заявлению самого клиента: ЦБ предлагает установить чиновников в кредитных организациях, которые будут пересматривать обращения и принимать по ним решения. Схема исключения также будет проводиться через Росфинмониторинг. Основанием для удаления может быть понижение степи риска, техническая ошибка и другие.

"При наличии обращений клиентов кредитных организаций о необоснованном, согласно их точке зрения, принятии в их отношении решения об отказе либо решения о расторжении договора банковского счета (вклада) поступающая информация подвергается дополнительной тщательной оценке со стороны Банка России", – отмечает регулятор. У банков, которые злоупотребляют необоснованными отказами, будут запрошены материалы и пояснения, подтверждающие отказ. На базе такого анализа Банк России будет делать выводы об эффективности системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ организаций.

Как составить приказ на выдачу подотчетных сумм

Такая кассовая операция, как получение финансовых средств подотчетным лицам, обычно связана с нарушением денежной дисциплины в компании. Чтобы не допустить таковой ситуации, вам следует четко регламентировать порядок выдачи денег в подотчет. Мы поведаем, какие для этого нужны документы, и дадим пример приказа на выдачу подотчетных сумм (2017).



Пример новых распоряжений на подотчет



Все организации, в соответствии с ч. 1 ст. 19 ФЗ от 06.12.2011 № 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", обязаны организовать внутренний контроль за осуществлением хозяйственных операций. Полностью это относится и к выдаче финансовых средств так называемым подотчетникам. В компании должно быть четкое понимание, кому, на каком основании, на какой срок выдавать деньги, когда должны отчитаться работники. Наладить либо укрепить денежную дисциплину в работе с подотчетниками вам окажет помощь предлагаемый в статье пример приказа на подотчетные суммы (будут даны 2 варианта документа).



Общий приказ о назначении подотчетных лиц



Напомним, что с 19 августа 2017 года получить деньги работники могут не только на основании заявления, но и на основании распорядительного документа организации (п. 6.3 Указания ЦБ РФ от 11.03.2014 № 3210-У).



В случае если в компании деньги выдаются периодически одним и тем же сотрудникам, эти операции следует упорядочить, установив список лиц, которые есть в праве получать финансовые средства на постоянной базе. Возможно установить ограничения по суммам и срокам предоставления авансов. Чтобы не издавать отдельный приказ о сроках отчета по подотчетным суммам, можете этот принципиальный момент тоже отобразить в едином документе.



Пример приказа о подотчетных лицах, 2017








Преимущества такого метода регулирования кассовой дисциплины очевидны:




бухгалтерия "в курсе", кому и какое количество возможно выдать денег;

работники заблаговременно планируют свои затраты;

работники (в отличие от бухгалтера, не всегда осведомленные о сроках отчета по авансу) под подпись ознакомлены со сроками предоставления авансового отчета;

оптимизируется документооборот: не необходимо писать заявление на любой задаток.




В случае если в вашей компании деньги из кассы выдаются эпизодически либо пригодилось выдать средства сотруднику, не указанному в общем документе, то вам больше подойдет распоряжение на выдачу сумм для разового случая.



Пример распоряжения о разовой выдаче финансовых средств из кассы








Отметим, что для разового получения сотрудником денег подойдет и заявление работника, как это было до 19 августа 2017 года. Но приведенный нами пример разрешит вам более подробно урегулировать срок предоставления авансового отчета, назначить ответственного (бухгалтера), контролирующего отчетность по выданным авансам. Да и сам факт издания распоряжения управления и ознакомления с ним создаст у работника более большое чувство ответственности, чем его заявление.




Пример приказа о назначении подотчетных лиц (2017)



Скачать



Пример о разовой выдаче



Скачать

Суд перевел фигурантов дела о хищении в Татфондбанке под домашний арест

Приволжский райсуд Казани поменял меру пресечения с содержания под стражей на домашний арест действующему помощнику председателя правления Татфондбанка Вадиму Мерзлякову и бывшему зампредседателя правления Сергею Мещанову, сказала РАПСИ юрист Ирина Хрунова.

"Суд не удовлетворил ходатайство следствия о продлении срока содержания под стражей и решил об изменении меры пресечения Мерзлякову на домашний арест, что фактически и просила защита", — сказала собеседница агентства.

По словам юриста, клиенты Татфондбанка были переведены в статус клиентов инвесткомпании "ТФБ Финанс". Снять свои финансовые средства, содержащиеся во вкладах, пострадавшие не могут. Органы внутренних дел Татарстана открыли дело после множества заявлений вкладчиков о хищении переданных в доверительное управление "ТФБ Финанс" средств. Пострадавшими по делу признаны около 1200 человек, а причиненный ущерб оценивается приблизительно в 1,1 миллиарда рублей.

Национальный банк в конце 2016 года ввел трехмесячный запрет на удовлетворение требований кредиторов Татфондбанка. Агентство по страхованию вкладов начало выполнять функции временной администрации, а 3 марта у банка была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Арбитражный суд Республики Татарстан 17 апреля по заявлению регулятора признал Татфондбанк несостоятельным (банкротом).

Сечин "смиренно" решил суда по иску "Роснефти" к "Системе"

Генеральный директор компании "Роснефть" Игорь Сечин прокомментировал решение Арбитражного суда Республики Башкортостан о взыскании с АФК "Система" в пользу его компании 136 млрд руб. Он утвержает, что в "Роснефти" принимают решение суда "смиренно". Об этом информирует "Интерфакс".

Одновременно с этим Сечин подчернул, что в компании сохраняют надежду на повышение размера взыскания при рассмотрении дела в апелляции. Он назвал понижение суммы взыскания со 170,6 млрд руб. до 136 млрд руб. "дисконтом" и сказал, что юристы "Роснефти" сейчас изучают правовые основания удовлетворения иска именно на эту сумму.

Мы будем наблюдать на развитие ситуации и анализировать те аргументы, которые принял судья, снизив количество претензий до 136 млрд руб.

Судья Ирина Нурисламова, которая пересматривала дело в первой инстанции, растолковала сумму ущерба повышением "рублевого" ущерба (заем, проценты на него и акции миноритариев) с 49,3 млрд руб., заявленных первоначально, до 79 млрд руб. В случае если сложить последнюю цифру и цена выбывших акций "Системы-Инвест" (57,2 мрд), то окажется поэтому 136 млрд руб. (см. "АС Башкирии растолковал решение взыскать 136 млрд руб. с "Системы" в пользу "Роснефти").

Иск к "Системе" был подан в первых числах Мая, "Роснефть" требовала возмещения утрат в размере 170,6 млрд руб., которые башкирская нефтекомпания якобы понесла в 2014 году из-за действий контролировавшей ее тогда АФК. Последняя настаивает на том, что преобразование принесло "Башнефти" пользу – до этого нефтекомпания не имела возможности выйти на Английскую биржу и повысить свою привлекательность для иностранных инвесторов. 23 августа суд постановил иск удовлетворить частично и взыскать с "Системы" 136 млрд руб. Подробнее об этом процессе читайте в материале "Право.ru": "Роснефть" против "Системы": все, что нужно знать о судебном процессе".

Представители "Системы" уже объявили, что считают это решение незаконным и необоснованным, и будут обжаловать его в 18-м арбитражном апелляционном суде.

Читайте также

• АФК "Система" объявила, что не согласна с взысканием 136 млрд руб.
• АФК "Система" заявила о техническом дефолте по обязательствам на 8,9 млрд руб.

СК допросил Удальцова как свидетель по делу о беспорядках 2012-го года

Прокуратура и милиция допросили фаворита "Левого фронта" Сергея Удальцова как свидетель по делу о беспорядках на Болотной площади в 2012 году, сообщила в пятницу РАПСИ офпред СК РФ Светлана Петренко.

"Решение о допросе Удальцова было принято после пресс-конференции, на которой он сделал ряд заявлений относительно акций протеста, и дал оценку действиям лиц, связанных с этими событиями. Он допрошен о лицах, вероятно причастных к организации массовых беспорядков в Москве на Болотной площади в 2012 году", — сказала Петренко.

В первых числах Августа Удальцов вышел на свободу из колонии общего режима в Тульской области после отбытия наказания за организацию беспорядков в мае 2012 года.

ФССП намерена самостоятельно исправлять ошибочные списания со счетов граждан

Федслужба судебных приставов (ФССП) подготовила письмо с разъяснениями о действиях в случае некорректного списания средств с банковских счетов физлиц в рамках аккуратных производств. Об этом пишет "Коммерсантъ".

Сейчас судебный пристав в распоряжении о применении мер принудительного выполнения идентифицирует должника лишь по его ФИО, дате и месту рождения. Наряду с этим последний реквизит в различных документах выглядит по-различному. Недостаточное количество показателей ведет к тому, что в производство попадают тезки настоящих должников, и деньги списываются банками у клиентов по ошибке.

Предполагалось, что обстановку удастся разрешить через поправки, но закон, обещанный Министерства экономики еще в апреле, до сих пор находится в разработке. В это же время число жалоб от граждан за прошедший год значительно возросло, информирует в письме ФССП.

Динамику роста жалоб ведомство не приводит, но излагает механизм исправления ошибки. Приставам надлежит без промедлений запросить у гражданина документы, которые разрешат конкретно установить его личность. Затем все наложенные аресты должны быть отменены, а средства – возвращены гражданину, в частности изъяты у взыскателя, в случае если уже ушли к нему на счет.

Банкиры считают таковой механизм недостаточным: согласно их точке зрения, запросы от ФССП к кредитным организациям должны содержать ИНН либо СНИЛС, для чего все-таки нужно будет править законодательство. А специалисты говорят, что у взыскателя может не оказаться денег, и разумнее было бы взыскивать ошибочные списания с банка – но тогда нужно будет доказывать его вину.

Создана программа госгарантий бесплатного оказания медицинской помощи гражданам на 2018 год

sirastock / Shutterstock.com







Минздрав России представил для публичного дискуссии проект
1
программы гос гарантий бесплатного оказания гражданам медицинской помощи на 2018 год и на плановый период 2019-2020 годов. Как сообщается в пояснительной записке к документу, он содержит ряд новых положений если сравнивать с подобной программой на этот год и плановый период 2018-2019 годов. Изменения обусловлены, например, поручениями Главы Российской Федерации и Помощника Примьер-министра РФ.

Отдельные положения проекта касаются помощи больным, страдающим конкретными болезнями. Так, проектом уточнено, что предельные сроки ожидания специализированной медицинской помощи для больных с онкологическими болезнями не должны быть больше 14 календарных дней с момента гистологической верификации опухоли либо с момента установления диагноза заболевания. Напомним, что в программе госгарантий на этот год такого положения не содержится. Помимо этого, в документе найдено, что за счет региональных и местных бюджетов может осуществляться финансирование транспортировки больных, страдающих хронической почечной недостаточностью – от места фактического проживания до места получения медицинской помощи и обратно.

Что вправе "настойчиво попросить" больной, в случае если уровень качества медицинской помощи оказался недостаточным, но вреда здоровью не причинено? Ответ – в



"Домашней правовой энциклопедии



"



интернет-версии системы ГАРАНТ. Получите бесплатный доступ на трое суток!
Получить доступ
Одно из изменений затрагивает граждан, получающих лекарства в льготном режиме. В проекте закреплено, что в рамках территориальной программы гос гарантий бесплатного оказания гражданам медицинской помощи список лекарственных препаратов, отпускаемых гражданам безвозмездно либо со скидкой в 50% должен формироваться в объеме не менее утвержденного правительством на соответствующий год. Речь заходит о жизненно нужных и наиболее значимых лекарственных препаратах, предназначенных для оказания медицинской помощи в амбулаторных условиях.

Но основные особенности оказания бесплатной медицинской помощи останутся без изменений. В частности, в проекте закреплено, что безвозмездно будет предоставляться первичная медико-санитарная помощь, специализированная, в частности высокотехнологичная, медпомощь, и скорая и паллиативная медпомощь. Не претерпел изменений если сравнивать с текущей программой и конкретно список болезней и состояний, оказание медицинской помощи при которых осуществляется безвозмездно.

Публичное обсуждение документа завершится 11 сентября 2017 года.